행동강령 2017

제임스 고먼, CEO 메시지

모간스탠리의 문화와 평판은 모간스탠리를 여타 금융기관과 차별화 시켜주는 요인이며 성공을 위한 강력한 근간이기도 합니다. 이는 회사가 최선의 성과를 도출하도록 올바르게 행동하는 헌신적인 전문가의 고객 중심 그룹에 따라 결정될 것입니다. 우리의 평판은 글로벌 금융기관으로서 가장 중요한 자산입니다.평판은 일단 훼손되거나 잃게 되면 회복하기가 매우 어렵습니다.

당사가 추구하는 가치인 고객 제일 주의, 탁월한 아이디어가 함께하는 리더십, 올바른 행동의 실행 및 사회 환원은 우리가 수행하는 모든 활동을 의미합니다. 본 행동 강령은 이러한 핵심 가치에 따라 모든 사업 활동을 수행하는 것은 물론이고 관련 법률, 규정 및 당사 정책을 그 문구는 물론이고 추구하는 정신에 완벽하게 부합하는 방식으로 수행하고자 하는 당사의 지속적인 의지를 반영하고 있습니다.

2017 행동강령은 좀 더 분명하고 쉽게 읽을 수 있도록 개편되었습니다. 그러나 우리 모두가 당사의 성공의 근간이 되는 핵심적인 사업 원칙을 실행해 나갈 수 있도록 지원한다는 본 행동강령의 목적에는 변함이 없습니다. 본 행동강령을 숙독하고 그 의미를 숙고하시기 바랍니다. 본 행동강령을 위반하는 행위를 인지하고 있는 임직원은 이를 얘기해야 합니다. 당사는 선의에 입각하여 확인된 부당행위 또는 부당행위로 의심되는 행위를 보고한 임직원에 대한 모든 보복 행위를 금지하고 있습니다. 더 나아가서 당사는 각 임직원이 본인에게 자문하는 것은 물론이고 동료에게 의문을 제기하여 당사가 추구하는 가치를 기준으로 수행 행위를 평가하도록 해야 합니다.

여러분과 마찬가지로 저 역시 당사의 성공적인 발자취와 유망한 미래에 일조하는 것을 자랑스럽게 생각하고 있습니다. 1935년 당사를 설립한 설립자들은 고객의 신뢰를 유지하는 것이 성공의 핵심 요인임을 이해하고 있었고 이러한 원칙에 충실했습니다. 당사의 문화와 가치는 우리의 과거와 미래에 대한 염원을 모두 존중합니다. 그리고 이와 같은 당사의 자랑스러운 유산을 지속적으로 유지하기 위해 제 몫을 해주시는 여러분께 감사를 드리는 바입니다.

제임스 고먼(James P. Gorman)

모간스탠리 회장 겸 CEO

행동강령 개요

본 행동 강령은 도덕성 및 최고 수준의 윤리 기준을 준수하기 위한 모간스탠리의 의지를 기술한 문서이다. 본 행동 강령에서는 모간스탠리가 모든 임직원에게 기대하는 동시에 이들 임직원이 업무 수행 시 올바른 의사 결정을 내리는 지침이 되는 행위 기준을 규정하고 있다. 모간스탠리에 소속된 모든 임직원은 본 행동 강령을 숙지하고 준수해야 한다. 임직원은 본 행동 강령 그리고 모간스탠리가 추구하는 핵심 가치의 근간을 이루는 모간스탠리의 문화를 본인이 수행하는 모든 행위의 지표로 삼아야 한다.

4대 핵심 가치를 기반으로 하는 기업 문화

모간스탠리는 올바른 행동의 실행, 고객 제일주의, 탁월한 아이디어가 함께하는 리더십 및 사회 환원의 4대 핵심 가치를 그 근간으로 하는 문화를 발전시키고 유지하기 위해 노력한다. 이러한 가치를 실천한다는 것은 무엇보다도 관련 법률 및 규정 그리고 회사의 관련 정책을 그 내용뿐 아니라 추구하는 정신에 따라 각자의 행동을 실행하고 사업 활동을 수행한다는 것을 의미한다. 또한 윤리적으로 행동함으로써 최선의 방법으로 최고 수준의 업무를 수행한다는 의미이기도 하다. .

올바른 행동의 실행

  • 윤리적으로 행동한다.
  • 주인의식을 근간으로 사고하여 장기적인 주주가치를 창출한다.
  • 정직성, 협력 정신, 도덕성의 가치를 인정하고 보상한다.

고객 제일주의

  • 항상 고객의 이익에 최우선 순위를 둔다.
  • 동료와 협력하여 회사가 제공할 수 있는 최선의 결과를 각 고객에게 제공한다.
  • 고객의 목소리를 듣고 니즈를 파악한다.

탁월한 아이디어가 함께하는 리더십

  • 새로운 혁신을 통해 성공을 이룬다.
  • 사실 정보 및 상이한 관점을 통해 본인의 시야를 넓힌다.
  • 보다 잘할 수 있는 것이 무언인지 항상 유의한다.

사회 환원

  • 본인의 전문성, 시간 및 재산을 너그럽게 이용한다.
  • 사회 공동체와 회사의 미래에 투자한다.
  • 차세대를 위한 멘토가 된다.
올바른 행동의 실행

올바른 행동의 실행이란 임직원이 건전한 판단력을 행사하고, 정보를 바탕으로 윤리적인 의사 결정을 내리며 본인이 실행한 행위에 대한 개인적인 책임을 진다는 것을 의미한다. 이를 위한 적절한 행동 방침이 항상 명확한 것은 아니지만 본인의 행동과 관련하여 자문해 보는 것이 이러한 행동을 실행할 방식을 결정하는데 도움이 될 수 있다.

  • 본인의 행위가 관련 법률, 규정 및 당사 제 정책의 문맥 및 그 정신에 부합하는가?
  • 본인의 행위가 본 행동 강령 및 당사 핵심 가치에 부합하는가?
  • 본인의 행위가 최고의 방식으로 최고 수준의 업무를 수행하고자 하는 의지를 보여주는가?
  • 타인이 본인의 행위를 부적절하거나 비윤리적인 행위로 인식할 수 있는가?
  • 본인의 행위가 본인 또는 모간스탠리의 평판을 훼손시키거나 본인 또는 모간스탠리를 난처하게 만들 수 있는가?
  • 본인의 행위로 이익을 보거나 손해를 보는 당사자는 누구인가?
  • 본인의 행이가 언론 보도의 대상이 되거나 기타의 방식으로 언론의 관심을 받는 경우 어떻게 비춰질 것인가?

의구심이 든다면 행동을 멈추고 생각하도록 한다. 그리고 최선의 판단력을 행사하여 올바른 의사 결정을 내리도록 한다. 특정 행동 방침의 적법성 또는 적합성 등을 확신할 수 없는 경우에는 본인의 상사, 소속 사업본부 리스크담당임원, LCD 또는 HR 부문 담당자에게 자문을 구하도록 한다.

고객 제일 주의

고객 제일 주의에 의거, 모간스탠리는 고객의 이익에 최 우선 순위를 두고 고객과 모간스탠리 간의 이해 상충 상황이 발생하지 않도록 예방해야 한다. 그러므로 당사 Global Conflicts of Interest Policy에서 규정되어 있듯이 임직원은 본인이 수행하는 행동이 실질적인 또는 잠재적인 이해 상충 상황을 발생시킬 수 있는지 혹은 이해 상충 상황으로 간주될 수 있는 상황이 발생될 수 있는지 여부에 유의해야 한다.

  • 업무와 관련된 이해 상충 상황은 모간스탠리와 고객 간의 상황 혹은 2인 이상 고객 간의 상황 등을 포함하는 다양한 상황에서 발생할 수 있다. 업무와 관련된 잠재적인 이해 상충 상황의 예로는 아래가 포함된다:
    • 회사가 다른 유형의 대체 상품 또는 계좌보다 높은 수준의 수수료 또는 보상을 수취하는 특정 유형의 상품 또는 계좌를 고객에게 제공하는 경우
    • 특정 고객 그리고/또는 거래와 관련하여 2개 이상의 역할(예: 자문 기관, 인수기관 또는 대여 기관)을 수행하는 경우
    • 2인의 고객이 동일한 자산의 인수에 관심을 보이는 경우
    • 현재 회사의 벤더이거나 잠재적인 벤더가 될 수 있는 기존 고객 또는 잠재 고객과의 상호 활동에 참여하는 경우

업무와 관련된 이해 상충 상황에 관한 ` 상세한 사항은 Firm Conflict Clearance Procedures 를 참조한다.

  • 개인적인 이해 상충 상황은 임직원 본인이 사외에서 수행하는 외부 활동 또는 투자 활동 혹은 임직원의 가족이 수행하는 외부 활동 또는 투자 활동에서 발생할 수 있다. 임직원은 본인의 투자 활동, 행위 또는 거래 관계 등으로 인해 모간스탠리 및 모간스탠리 고객에 대한 본인의 판단력이 저하되거나 저하될 수 있는 경우 혹은 모간스탠리 및 모간스탠리 고객에 대한 본인의 책임이 저해되거나 저해될 수 있는 경우 이러한 투자 활동, 행위 또는 거래 관계 등을 피해야만 한다. 잠재적인 개인적 이해 상충 상황의 예로는 아래가 포함된다:
    • 개인 또는 가족 구성원이 모간스탠리가 관여된 거래에 대한 이권을 보유하고 있는 경우
    • 특정 서비스의 구매 또는 판매를 위해 모간스탠리와 경쟁하는 경우
    • 모간스탠리에서의 본인의 지위로 인해 발생되는 회사 외부에서의 사업 기회를 유리하게 이용하는 경우
    • 다른 모간스탠리 임직원과 개인적인 재무 약정을 체결하거나 이러한 임직원과의 다른 개인적 거래 관계에 관여하는 경우

임직원은 실제 이해 상충 상황 또는 잠재적인 이해 상충 상황을 인지하게 되는 경우 관련 규정 및 당사 제 정책에서 명시하고 있는 관련 요건에 따라 대처해야 한다. 또한 임직원은 이를 본인의 상사, 지역 소속 사업 본부 담당 CMO(Conflicts Management Officer), 회사 GCO(Global Conflicts Office) 또는 LCD 부서 담당자에게 이를(Outside Business Interests (OBI) System을 통해 사전 승인이 완료된 투자 활동 또는 기타의 행위에 기인하여 실제 이해 상충 상황 또는 잠재적인 이해 상충 상황이 발생한 경우를 포함한다) 통지해야 한다.

탁월한 아이디어가 함께하는 리더십

모간스탠리는 탁월한 아이디어가 함께하는 리더십을 통해 회사가 수행하는 업무 활동의 모든 측면에서 최고 수준의 달성을 추구한다. 모간스탠리는 혁신적인 사고를 적용하여 고객에게는 최고 수준의 서비스와 상품을, 주주에게는 높은 수익률을 그리고 임직원에게는 매우 매력적인 경력 개발 기회를 제공하고 있다.

사회 환원

사회 환원이란 모간스탠리가 설립 이래 지속적으로 추구하고 있는 핵심 가치이다. 어린이들이 일생 동안 본인이 원하는 목표를 달성할 수 있기 위해 필요한 건강한 시작을 도모할 수 있도록 지원하는 것을 그 핵심적인 우선 과제로 추구하는 모간스탠리의 비영리재단 지원의 핵심 축으로 모간스탠리재단(Morgan Stanley Foundation) 및 모간스탠리국제재단(Morgan Stanley International Foundation)을 운영하고 있다. 동참하는 방법은 here를 클릭한다.

모간스탠리는 본인의 시간, 금전적 자원 및 전문 지식 등을 자선 활동에 기부하는 임직원을 인정하고 이들 임직원을 지원하며 그 참여를 도모하기 위한 각종 프로그램을 개최하고 있다. 모간스탠리의 Global Volunteer Month 및 연중 운영되고 있는 자원 활동 프로그램에 대한 보다 상세한 사항은 모간스탠리 인트라넷 중 Community Affairs 페이지에서 확인할 수 있다.

다음 세대의 인재를 육성하는 것 역시 사회 환원 활동에 포함된다. 회사는 견습 문화를 촉진하며 이들 견습 직원은 숙련된 리더의 업무 관련 통찰력 및 전문성을 활용할 수 있다.

모간스탠리 핵심 가치 유지
모간스탠리 프랜차이즈 보호

모간스탠리는 도덕성 및 우수성은 모간스탠리의 핵심적인 성공 요인이다. 특정 거래, 업무 관행, 고객 또는 거래상대방이 모간스탠리의 평판을 훼손시킬 수 있는 경우 프랜차이즈 리스크가 발생된다. 프랜차이즈 리스크의 예로는 아래가 포함된다:

  • 부패 또는 기타의 부적절한 행위와 연계된 것으로 의심되는 고객
  • 경제적 실체 또는 사업 목표가 없는 거래
  • 심각한 환경 또는 사회적 리스크 현안을 발생시키는 거래 또는 고객
  • 적합성 또는 세무와 관련된 심각한 우려를 발생시키는 거래
  • 이해 상충 상황과 관련된 심각한 우려를 발생시키는 거래]

모간스탠리의 글로벌 프랜차이즈리스크 정책(Global Franchise Risk Policy)에서 규정되어 있듯이 모든 임직원은 본인이 수행하는 행위가 회사 프랜차이즈에 미치는 잠재적인 영향을 평가해야 할 책임이 있다. 회사에 대한 평판리스크가 걱정되는 임직원은 반드시 업무, 거래 관계 또는 활동 등을 수행하기 앞서 해당 사안을 경영진 또는 LCD에 제기해야 한다. 상당한 수준의 프랜차이즈 리스크를 발생시킬 가능성이 있는 것으로 결정된 사안은 관련 사업 활동을 수행하기 전에 적절한 프랜차이즈 위원회(Franchise Committee)에 제출하여 동 위원회의 검토 및 승인을 받아야 한다; 프랜차이즈 위원회는 조건 부 승인을 내릴 수도 있다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Franchise Risk InfoPage를 참조한다.

법률 및 윤리 관련 우려 사항의 제기 및 부당 행위 보고
목소리 내기

고용이 유지되는 기간 중 법적 또는 윤리적인 우려를 발생시키는 상황에 직면하는 각 임직원은 이를 직설해야 할 의무가 있다. 이러한 우려 상황으로는 잠재적인 부당 행위 또는 기타의 부정 행위가 포함되며 회사 내에서 발생하는 경우와 제3자에 의해 발생되는 경우와는 무관하다. 본인 또는 타인의 행위가 본 행동 강력 또는 회사의 관련 규정을 위반하는 행위라고 생각하는 임직원은 본인의 상사, LCD 소속 담당자, 본인이 소속된 부문을 관장하는 HR 담당자, 특정 정책 또는 절차에서 지정하고 있는 담당자 혹은 Integrity Hotline 중 적어도 1인에게 이를 지체 없이 통지해야 할 책임이 있다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Speaking Up and Reporting Concerns Policy 를 참조한다.

회사 경영진의 행위에 관한 우려 사항 보고

모간스탠리의 CEO, 기타 고위 임원이나 이사회 위원 등의 행동과 관련된 우려 사항이 있는 임직원은 이를 법률 담당 임원(Chief Legal Officer) 또는 글로벌 감사 담당 임원(Global Audit Director)에게 보고할 수 있다. Concerns involving the Chief Legal Officer or the Global Audit Director should be reported to the Board’s Independent Lead Director or Chairman of the Audit Committee. 법률 담당 임원(Chief Legal Officer) 또는 글로벌 감사 담당 임원(Global Audit Director)와 관련된 우려 사항은 이사회의 독립적인 수석 이사(Independent Lead Director) 또는 감사위원회 위원장(Chairman of the Audit Committee)에게 보고해야 한다. 이사회이사회 위원에게 보고하는 방법에 관한 사항은 여기에서 확인할 수 있다.

The Integrity Hotline

회사가 운영하는 글로벌 Integrity Hotline은 특정 우려 사항이 적절하게 해소되지 못했거나 다른 채널로 이러한 우려 사항을 보고하지 않고자 하는 임직원이 사용할 수 있는 추가적인 보고 체계로 운영된다. 1년 365일 24시간 이용할 수 있는 Integrity Hotlined의 연락처는 다음과 같다: 866-448-8434 (무료 번호; 유럽을 제외한 글로벌 지역); 0808-234-7205 (영국);0800-91-4863 (프랑스);866-940-6738 (기타 유럽 국가).

모간스탠리는 정보의 신속하고 완전한 검토를 위해 이와 같이 보고하는 임직원이 본인의 신원을 밝히도록 독려하고 있다. 우려 사항을 제기한 임직원과 직접 연락할 수 있는 경우 검토 업무를 보다 신속하게 진행할 수 있다. 관련 법률 및 회사 정책에서 규정하고 있는 바에 따라 선의에 입각하여 위반 행위로 의심되는 행위를 보고한 임직원의 신원을 비밀로 보장하기 위한 합리적인 모든 노력을 다한다. 단, 임직원은 본인이 원하는 경우 익명으로 우려 사항을 보고할 수 있다.

보복 조치의 금지

당사가 지속적으로 성공을 거둘 수 있었던 것은 모든 임직원이 보복 조치에 대한 걱정 없이 자신의 우려 사항을 공개적으로 커뮤니케이션 할 수 있다는 점에 힘입은바 크다. 회사는 부당 행위 관련 주장이 선의에 입각하여 제기됐다는 조건 하에 이러한 주장을 진지하게 받아들이고 있으며 우려를 제기한 모간스탠리 임직원에 대한 보복 행위를 금지한다.

감독 책임

감독자인 임직원의 의무 사항은 아래와 같다:

  • 최고 수준의 윤리 기준을 실천하고 올바른 행동을 수행하는 문화를 창출 및 유지한다
  • 임직원이 본 행동 강력은 물론이고 관련 법률, 규정, 회사 정책 등이 본인에게 어떻게 적용되는지 이해할 수 있도록 지원한다.
  • 본인이 관리하는 임직원이 관련 법률, 규정 및 회사 정책을 준수하도록 이들 직원이 수행하는 업무 및 행동 등을 감독하고 관련된 우려 사항이 있는 경우 이에 대한 적절한 조치를 이행한다.
  • 적절하다고 간주되는 경우 우려 사항을 상부에 제출한다.

적절한 감독 업무를 수행하지 못하는 경우 감독자 및 모간스탠리가 규제 또는 형법상의 책임을 지게 되는 결과가 발생될 수 있다.

임직원의 책임
  • 본 행동 강령의 각 조항을 정독하고, 숙지하고 준수한다.
  • 윤리적으로 업무를 수행하는 모간스탠리의 문화 및 Doing the Right Thing, Putting Clients First, Leading with Exceptional Ideas and Giving Back라는 핵심 가치에 따라 행동한다.
  • 모간스탠리의 프랜차이즈 및 평판을 보호하여 윤리성 및 excellence를 확보한다.
  • 모간스탠리의 가치에 부합하지 않는 행위를 인지하게 된 임직원은 이에 대해 직설하도록 한다.
업무 수행 방법
문화 및 가치에 따른 행동 실행

모간스탠리는 최고 수준의 윤리 행위 기준을 준수하기 위해 노력한다. 윤리적 행동에 대한 모간스탠리의 의지는 당사가 관련 법률 및 규정을 그 문구뿐 아니라 이러한 법률 및 규정에서 추구하는 정신까지 준수한다는 것을 의미한다. 이들 원칙은 모간스탠리의 문화를 규정하는 특성으로써 올바른 행동의 실행 및 고객 제일 주의에 대한 당사의 의지가 반영되어 있다.

모간스탠리는 회사 최고 경영진을 그 위원으로 하는 문화, 가치 및 실행 위원회(Culture, Value and Conduct Committee)를 운영한다. 모간스탠리의 전사적 문화 체계를 감독하는 동 위원회의 책임 사항으로는 교육, 실적 개선, 보상 프로세스 등의 관련 프로젝트를 관장하는 것 역시 포함된다. 이러한 주요 프로젝트의 수행 결과는 이사회에 보고된다:

임직원은 아래에 따라 본인이 실행하는 행동과 관련된 리스크(Conduct Risk)를 관리할 책임이 있다:

  • 항시 윤리성에 입각하여, 적절한 역량을 갖추고 신의 성실 원칙에 따라 행동을 실행하고 시장 관행에 관한 적절한 기준을 준수하는 등 관련된 현지의 제 규정을 준수한다.
  • 본인 또는 타인이 실행하는 행위로 인해 발생할 수 있는 모간스탠리의 고객, 시장 또는 모간스탠리 자체에 대한 잠정적으로 부정적인 결과를 인지한다.

모간스탠리는 임직원이 실행하는 행동과 관련된 리스크의 파악, 관리 및 보호를 지원하는 프로세스를 운영하고 있다. 우려 사항이 파악된 임직원은 동 사항이 본인이 소속된 사업 본부 또는 기타 부문 등에 영향을 미치는지 여부와 상관없이 상기에 설명된 상부 보고 채널을 통해 이를 제기해야 한다. 우려 사항을 상부에 제기하는 경우에는 모간스탠리의 다른 사업 부문 또는 다른 법인에 동 사항을 통지하는 것이 적절한지 여부를 논의해야 한다.

공정한 자유 시장

모간스탠리는 자유로운 경쟁 시장의 촉진에 기여한다. 모간스탠리는 증권 시장이나 가격을 조작하거나 관여하여 공정 경쟁을 저해하고자 하는 임직원 또는 모간스탠리를 대표하는 당사자에 의한 어떠한 행위도 용납하지 않는다.

대부분의 국가는 관련 법률 또는 규정을 통해 매매 거래의 조작 등을 포함하는 시장 남용 행위를 금지하고 있다:

  • 특정 유가증권 또는 기타 관련 금융 상품에 관한 중대한 미공개 정보를 보유하고 있는 상태에서 해당 유가증권 또는 관련 금융 상품을 매매허가 다른 당사자로 하여금 이를 매매하도록 권장하는 행위 (내부자 거래) (이와 관련된 추가적인 사항은 비밀 정보 보호 부분을 참조한다)
  • 공정하고 자유로운 시장의 운영을 저해하고자 시도하는 행위. 특정 상품에 관한 허위 정보 또는 상황을 오도할 수 있는 정보를 의도적으로 유포하는 행위, 다른 당사자와 결탁하여 특정 상품의 가격 또는 유동성을 왜곡시키거나 금융 벤치마크를 조작하는 행위 등을 그 예로 들 수 있다 (보다 상세한 내용은 Global ISG Market Manipulation Policy 를 참조한다)
  • 임박한 거래의 정보를 이용하여 고객, 모간스탠리 또는 본인에게 유리한 포지션을 취하는 행위

독점방지 및 독점 규제 관련 법률(Antitrust and competition laws)의 목적은 가격 담합, 다른 당사자의 시장 경쟁 능력 훼손 등과 같이 경쟁에 반하는 사업 관행을 방지하는 것이다. 경쟁사와 절대 가격 담합 또는 기타의 시장 왜곡 행위에 합의해서는 안되며 그 상대방에 상관없이 특정 당사자의 시장 경쟁을 저해할 목적의 거래에 참여해서는 안된다.

금융 범죄 예방
자금 세탁 방지

모간스탠리는 당사의 임직원, 시설, 상품 및 서비스가 적법한 목적으로만 사용되도록 모든 업무를 설계하고 있다. 모간스탠리는 자금세탁방지(AML) 및 공중협박자금의 조달 금지와 관련된 모든 법률, 규칙 및 규정 등을 완벽하게 준수하고자 한다. 임직원은 자금세탁 행위에 관여하거나 이를 조장해서는 안된다; 이러한 행위에 관여하거나 조장하는 경우에는 본인은 물론이고 모간스탠리도 민사상 및 형사상 처벌의 대상이 될 수 있다. 그러므로 임직원은 아래의 의무를 준수해야 한다:

  • 글로벌 자금세탁 방지 정책 및 법규 전수 프로그램(Global Anti-Money Laundering Policy and Compliance Program) 및 본인이 소속된 지역 및 국가 별로 적용되는 교육 관련 보완 자료(Training Supplement)를 숙지하여 본인의 AML 관련 책임을 인지해야 한다.
  • 모간스탠리의 글로벌 KYC 기준(Global KYC Standards) 및 본인이 소속된 국가에 적용되는 기준 등을 포함하는 관련 법률, 규정 및 기타 정책에서 요건으로 규정하고 있는 고객 신원 정보를 확인 및 확보해야 한다.
  • • 자금 세탁 또는 공중 협박 자금 조달 행위를 포함할 수 있는 이례적인 행위 또는 이와 같이 의심될 가능성이 있는 행위(이미 발생했거나 시도됐던 행위를 포함한다), 명확한 사업적 또는 법적 목적이 없는 행위 또는 이와 같이 의심될 가능성이 있는 행위 혹은 고객이 일반적으로 관여하기를 기대하는 유형이 아닌 또는 이와 같이 의심될 가능성이 있는 거래(고객 자금 출처와 관련된 활동을 포함한다) 등을 경계하고 즉시 보고해야 한다. 의심될 가능성이 있는 활동은 관련 AML Information Line 또는 Integrity Hotline으로 보고하거나 본인이 소속된 지역 등을 관장하는 AML 그룹 담당자 또는 LCD에 알린다.

이와 관련된 추가적인 내용은 AML InfoPage 에서 확인할 수 있다.

경제 및 무역 제재 조치

미 재무부 산하 해외자산통제국(OFAC: Office of Foreign Assets Control)이 관장하는 경제 제재 조치, 관련 법률, 규정 및 프로그램은 물론이고 미국을 제외한 기타 국가의 정부 및 UN 안전보장이사회, EU위원회 등과 같은 국제 기구에서 도입한 이와 유사한 제재 조치에 의거, 임직원은 직접 또는 간접적으로 아래 행위에 관여하거나 아래 행위를 조장할 수 없다:

  • “제재 대상(blocked)” 정부, 법인 또는 개인과의 무단 거래 또는 매매 행위
  • 금수 조치의 대상 국가 또는 지역이 관여되는 무단 금융 거래 행위
  • 관련 제재 조치 또는 모간스탠리의 제재 조치 준수를 위한 통제 조치를 회피 또는 기피할 목적의 거래 또는 이를 회피 또는 기피하는 거래

이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Economic Sanctions / Office of Foreign Assets Control PolicyEconomic Sanctions – OFAC InfoPage를 참조한다.

보이콧금지법

모간스탠리는 미국 정부가 재가하지 않은 특정 외국 국가가 부과한 경제적 보이콧 조치 또는 금수 주치 등에 참여하거나 이와 다른 방식으로 이러한 조치를 강화시키는 행위를 수행하는 것을 금지하고 있는 미국의 보이콧금지법을 준수한다. 이러한 보이콧 조치의 참여 또는 지원 요청 혹은 지시를 받거나 모간스탠리의 이러한 조치 준수에 관한 정보 제공을 요청 또는 지시를 받은 임직원은 즉시 LCD에 이를 알려야 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Antiboycott PolicyAntiboycott InfoPage를 참조한다.

부패 방지

모간스탠리는 모든 형태의 뇌물 관련 행위 또는 부패 행위를 금지한다. 특히 임직원은 아래 행위를 수행할 수 없다:

  • 부당하고 부적절한 사업 상의 이익을 취할 목적으로 특정 당사자에게 직접 또는 간접적으로 특정 가치를 제안, 약속, 제공하거나 이를 제안, 약속 또는 제공할 수 있는 권한을 다른 당사자에게 부여하는 행위
  • 모간스탠리의 임직원으로서 본인이 수행하는 직무에 부적절한 영향을 미칠 수 있는 특정 가치를 수취하거나 수취하기로 합의하는 행위

Global Anti-Corruption Policy 및 본인이 소속된 국가에 적용되는 동 정책의 보완 규정, 본인이 소속된 지역 및 사업 본부에 적용되는 추가 요건 등을 숙지하도록 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Anti-Corruption InfoPage 를 참조한다.

정부 기구의 임원, 직원 또는 대표 등과 같은 공무원과의 상호 거래 시에는 높은 수준의 리스크가 수반된다. 정부 기구에는 아래가 포함된다:

  • 정부, 정부 기관 및 기구 및 국제 공공 기구
  • 정부 또는 정부 기관이 지분 또는 경영권의 전부 또는 일부를 보유하고 있는 기업이나 조직(동 기업이 상장 기업인지 여부와는 무관하다).
  • 정당 및 당직 입후보자
  • 군주 및 왕족

이와 관련하여 추가적인 지침이 필요한 경우에는 모간스탠리의 Government Entity Tool을 참조하거나 부패방지그룹(Anti-Corruption Group) 담당자에게 문의한다.

외부의 비즈니스 파트너를 특정 거래 및 투자에 참여시키는 행위, 고객 또는 공무원이 추천하거나 고객 또는 공무원과 관련된 입사 희망자를 채용하는 행위 등을 포함하는 특정 행위 역시 높은 수준의 리스크를 발생시킬 수 있다. 비즈니스 파트너의 사전 승인(Business Partner pre-clearance), 실사 및 감독에 관한 모간스탠리의 제 정책 및 절차를 준수한다; 또한 거래 및 투자 그리고 입사 희망자 추천 등에 대해서는 리스크 기반의 실사를 실시한다.

정치 자금 기부 및 정치 활동

특정 목적을 위한 자금 기부(pay-to-play)에 관한 미국의 연방법, 주법 및 지방법 등에 따라 금융 회사 소속 임직원이 개인 자격으로 정치 자금을 기부하는 행위는 제한 행위로 규정되고 있다. 임직원은 미국 연방, 주 또는 지역의 정당 입후보자에, 공무원, 정당, 정치 위원회(political action committee) 또는 개표 위원회(ballot measure committee) 등에 대한 정치 자금을 기부하거나 이러한 당사자를 대신하여 정치 자금을 모금하는 행위에 참여하기 전에 Political Contribution Tracking System을 통해 승인을 받아야 한다. 일부 국가의 경우에는 임직원의 배우자 또는 기타 가족 구성원이 이러한 자금을 기부하는 경우에도 사전 승인을 받아야 하기도 한다.

모간스탠리는 회사 자격으로 미국에서 정치 자금을 기부하지 않는다. 그러므로 정치 행사 또는 정치 자금 기부를 목적으로 회사의 자원을 이용하는 행위는 엄격하게 제한되며 LCD 및 대관업무부서(Government Relations Department)의 사전 승인을 받아야 한다.

개인 자격으로 수행하는 정치 활동의 적법성을 확인할 책임은 임직원에게 귀속된다. 절대 모간스탠리의 사업 수주 또는 사업 유지에 영향을 미칠 목적으로 정치 자금을 기부해서는 안된다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Political Contributions InfoPagePolicy on U.S. Political Contributions and Activities를 참조한다.

법률 및 규제와 관련된 추가적인 책임 사항
허용되는 투자 및 행위

미국 연방 은행법에서는 모간스탠리가 수행하는 특정한 투자 및 활동에 관한 제한 조치 및 보고 의무가 규정되어 있다. 특히 회사를 대신하여 특정한 투자 또는 매매 거래를 수행하는 임직원은 이러한 투자 또는 거래를 수행하기 전에 LCD 담당자에게 이를 알려야 한다. 이와 같은 특정한 투자 또는 매매 거래로는 미국 은행의 증권 포지션 취득, 전략적 투자 집행, 모간스탠리의 사모투자 펀드를 통한 투자 집행 또는 특정 일반상품(commodity) 또는 부동산 관련 활동의 참여 등이 포함된다. 모간스탠리가 이러한 의무 사항을 준수하는 방식에 관한 내용은 Global Permissible Investments and Activities Policy에서 확인할 수 있다.

소비자 보호 의무

모간스탠리는 미국 및 기타 지역의 소비자 보호 관련 법률을 준수한다. 이러한 법률에는 아래가 포함된다:

  • 고객 및 신청인에 대한 차별을 금지하는 공정한 대출에 관한 법률
  • 불공정하거나 허위이거나 남용하는 행위 또는 관행에 대한 금지 사항
  • 개인 식별 정보를 포함하는 고객 데이터에 대한 개인 정보 보호 및 비밀 유지에 관한 사항

이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Policy on U.S. Consumer Compliance를 참조한다.

자격 취득 및 교육

다수의 국가가 금융 서비스 부문에서 특정 활동을 수행하는 전문 인력에 대해 적절한 자격을 취득하고, 본인과 관련된 정보를 공개하고 교육 및 기타 관련 요건을 준수하도록 규정하고 있다. 임직원은 본인 및 본인이 감독하는 임직원이 등록, 인가 및 자격 취득 등이 적절이 완료되어 있는지를 확인해야 할 책임이 있다.

임직원은 본인이 소속된 국가 이외의 지역에서 고객을 대상으로 상품을 제공하거나, 고객을 방문하거나 기타의 방식으로 고객으로부터 사업을 유치하는 임직원은 사전에 본인 및 모간스탠리가 고객이 소재하고 있는 해당 지역에서 필요한 사업 인가를 취득하고 있는지 여부 및 동 지역에서 본인이 수행하는 사업 활동의 상대방인 법인을 포함하여 본인이 수행하는 활동에 적용되는 제 법률, 규정, 정책을 숙지하고 있는지 여부를 확인해야 한다. 자격 취득 및 교육 관련 요건에 관한 보다 상세한 사항은 여기에서 확인할 수 있다.

장부 및 기록의 정확성 유지

모간스탠리는 법적 요건 및 사업상 니즈에 부합하는 방식으로 장부 및 기록의 정확성을 유지해야 하며 모든 중대한 측면에서 당사의 장부 및 기록 상의 금융 정보에 대한 정확성과 완전성을 확인해야 한다. 임직원은 정확하고 정직하게 모간스탠리의 장부 및 기록을 작성 및 유지해야 하고 모든 관련 정책 및 절차를 준수해야 한다.

모간스탠리는 관련 기록 보관 요건에 부합하며 법률 및 규제 등에서 규정하고 있는 의무 요건에 따라 이들 문서를 신속하게 사용할 수 있도록 관련 정책 및 절차를 수립하여 운영하고 있다. 임직원은 본인이 소속된 사업 본무에 적용되는 모든 기록 관련 정책을 숙지하고 준수해야 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Records and Information Management PolicyInformation Management InfoPage를 참조한다.

조사, 질의, 검사 등에 대한 협력

모간스탠리와 관련된 소송, 내부 조사 혹은 정부, 감독 당국 또는 행정 당국의 질의, 검토 또는 조사가 진행되는 경우 당사는 임직원을 대상으로 정보(문서, 확인서, 진술서 등을 포함한다) 제공을 요청하거나 임직원으로 하여금 LCD 담당자, 외부 변호사, 감사인 혹은 기타의 당사자와 접촉하도록 요청할 수 있다. 이 경우 임직원은 열린 마음으로 이에 협력하고 이러한 요청과 관련된 진실하고 정확하며 완전한 정보를 제공해야 한다. 이와 같은 상황에서 LCD에 협력하지 않는 임직원은 결과적으로 면직 처분의 대상이 될 수 있다.

사법 당국, 감독 당국 및 정부 기관과의 커뮤니케이션

회사를 대신하여 커뮤니케이션에 참여하는 경우 적용 규칙: 모간스탠리는 회사와 관련된 유의한 진척 상황 및 행위 등에 관해 감독 당국과 적절히 커뮤니케이션 하는 것을 포함하여 감독 당국과 협력적이고, 건설적이며 열린 관계를 유지하고 있다. 또한 모간스탠리는 회사와 감독 당국 간에 이루어지는 커뮤니케이션이 일관성 있고 적시에 이루어지며 적절이 조정될 수 있도록 하기 위해 노력하고 있다. 그러므로 임직원은 LCD, 글로벌 감독기관 담당 그룹(Global Regulatory Relations Group) 혹은 대관업무 담당 부서(Government Relations Department) (해당되는 경우)와의 조정을 거치지 않고 모간스탠리를 대신하여 법률 당국, 규제 당국 또는 정부 당국과 접촉하거나 제안 규칙 또는 기타의 사안에 관한 의견을 이러한 당국 등에 제출하거나 모간스탠리의 답변이 요구되는 사안에 대해 이들 당국에 답변해서는 안된다. 특히 아래에 유의해야 한다:

  • 감독 당국 및 정부 기관의 소환장 및 이행 질의서, 민사 소송 관련 자료 및 기타의 법률 문서, 외부 변호사의 질의 사항을 LCD에 통지한다.
  • 감독 당국의 검토, 질의 검사 통지 및 지속적인 평가 요청 통지 등을 포함하여 감독 활동과 관련하여 이들 당국과 회사간에 이루어지는 실질적인 상호 업무 및 커뮤니케이션 사항을 글로벌 감독기관 담당 그룹(Global Regulatory Relations Group)에 통지한다.
  • 모간스탠리를 대표하여, 당사의 사업 활동과 관련하여 또는 모간스탠리에 영향을 미치는 법률 또는 규정과 관련된 사항에 대하여 정부 관료 나 입법 관료와 접촉하고자 하는 임직원은 대관업무부서(Government Relations Department)로부터 사전 승인을 받아야 한다.

소송 가능성 및 법률 자료 보관: 본인의 직무 또는 모간스탠리와 관련된 잠재적인 소송 또는 감독 절차 등에 본인이 관여됐다는 점을 인지한 임직원은 이를 즉시 LCD에 통지해야 한다. 임직원은 민사 소송, 조사 및 감독당국 및 행정당국에 의한 소송 등과 관련된 정보, 문서 및 자료를 보관해야 한다. 임직원은 이러한 사항과 관련하여 정보, 문서 또는 기타 자료의 보관과 관련된 LCD의 모든 통지 사항을 준수해야 한다.

법적 보호 대상인 커뮤니케이션: 본 행동 강령에는 상기와 같이 임직원이 모간스탠리를 대신하여 진행하는 법률 당국, 감독 당국 또는 정부 당국과의 커뮤니케이션에 관한 요건을 준수하고 있으나, 본 강령에서 규정된 어떤 사항도 임직원이 합법적으로 수행하는 아래의 행위를 제한할 수 없다:

  • 관련 법률, 규칙 또는 규정 등의 위반 가능성과 관련하여 정부 기관이나 감독 당국 또는 정부 기관이나 감독 당국의 당직자 혹은 자율 규제 기구(SRO)가 진행하는 조사에서 이들 당사자와 직접적인 커뮤니케이션을 개시하거나, 이에 협력하거나, 관련 정보를 제공하거나 기타의 방식으로 지원하는 행위
  • 이러한 정부 기관이나 감독 당국 또는 동 기관이나 감독 당국의 당직자 혹은 SRO에서 임직원에게 개인적으로 지시된 질의 사항에 답변하는 행위
  • 관련 법률, 규칙 또는 규정 등의 위반 가능성과 연관된 감독 당국이나 정부 기관의 조치 또는 소송에서 증언하거나 이에 참여하거나 다른 방식으로 이를 지원하는 행위

상기와 같은 커뮤니케이션에 대해서는 모간스탠리에 반드시 통지해야 하는 것은 아니다.

다양성 및 참여 도모

모간스탠리는 다양성 및 참여를 도모하고 모든 당사자의 존엄성이 존중되는 업무 환경을 제공하고자 노력하고 있다. 당사는 내부 정책을 통해 인종, 피부색, 종교, 신념, 연령, 성별, 성별에 대한 정체성 또는 표현, 성적 지향성, 국적, 시민권, 장애, 결혼 및 각종 동거 상태, 임신, 유급 육아 휴가, 유공자 지위 또는 군복무 현황, 유전 정보 혹은 법률에서 보호하는 기타의 개인적 특성을 기준으로 하는 차별 또는 희롱 등이 없는 균등한 고용 기회를 촉진한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 본인이 소속된 지역에 적용되는 Non-Discrimination and Anti-Harassment/Dignity at Work Policy를 참조한다.

회사는 다양성 및 참여 도모를 목적으로 회사가 후원하는 각종 프로그램 및 활동에 임직원이 참여하도록 독려하고 있다.

지속 가능성

모간스탠리는 환경 및 사회적 관점에서 책임 있는 방식으로 당사의 사업 활동을 수해하기 위해 노력한다. 지속 가능한 투자 및 장기적인 자본 투자에 집중하는 분야를 발전시키는 것은 모간스탠리의 핵심적인 성공 요소이기도 한다. 모간스탠리는 당사 고객의 현재 니즈 및 미래의 니즈를 충족하기 위해서는 기후 변화 등과 같은 각종 글로벌 리스크를 감축하는 것은 물론이고 참여를 통한 성장 기회를 촉진하는 방식으로 자본을 활용해야 한다는 점을 인지하고 있다. 모간스탠리가 추구하는 지속 가능 전략의 핵심 분야는 아래와 같다.

지속 가능한 자금 조달

모간스탠리는 지속 가능성이 금융 및 투자 활동의 핵심으로 자리매김되도록 모간스탠리의 전문성을 적용하고 있다. 저탄소 기술, 재생 가능 에너지, 합당한 가격의 주택 건설, 사회 공동체 개발, 소액 금융 및 기타의 지속 가능 기업 등을 위한 자금 조달이 이러한 활동에 포함된다. 투자운용부문(Investment Management), 자산관리부문(Wealth Management) 및 기관유가증권부문(Institutional Securities) 전반에 거쳐 적용되는 Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing를 통해 투자자에게 정보를 제공하고 투자자의 권한을 강화할 수 있는 확장 가능한 금융 솔루션, 신규 투자 툴, 업계를 선도하는 통찰력 등을 개발 및 지원한다.

환경 및 사회적 리스크

모간스탠리는 특정 기업, 거래, 투자, 운영 활동 등과 관련된 환경 및 사회적 리스크를 평가하는 방법을 포함하는 당사의 업무 활동이 환경 및 사회에 미치는 영향을 숙고한다. 그리고 당사의 제 정책 및 절차를 통해 환경 및 사회적 리스크의 평가를 위한 견실한 체계를 구축하고 있다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Environmental and Social Risk PolicyGlobal Environmental and Social Risk Procedures, 모간스탠리 홈페이지 중 Corporate Governance 페이지에 게재된 관련 문서를 참조한다.

지속 가능한 업무 활동 및 공급망

모간스탠리는 온실가스 배출을 감축시키고, 청정 에너지 및 재상 가능 에너지 자원의 활용을 제고하며, 회사 사옥의 에너지 효율성을 향상시키고 협력업체의 책임 및 다양성을 확보하기 위해 노력한다.

UN 인권선언(United Nations Universal Declaration of Human Rights), 국제노동기구(ILO)의 핵심 근로 기준, 사업 및 인권에 관한 UN 기본 원칙(United Nations Guiding Principles on Business and Human Rights) 등에 기술된 바에 따라 모간스탠리를 사업 활동을 수행하면서 임직원, 협력업체, 고객 및 현지 공동체 모두의 인권을 보호 및 보전하기 위해 노력한다. 모간스탠리 인권선언서(Morgan Stanley Statement on Human Rights)는 여기에서 확인할 수 있다.

모간스탠리가 수행하는 지속 가능성을 위한 제 활동에 관한 보다 상세한 사항은 http://www.morganstanley.com/about-us/에서 확인할 수 있다.

임직원의 책임 사항
  • 임직원은 공정하고 자유로운 시장 운영을 저해하고자 시도해서는 안된다; 임직원은 시장 남용 및 반독점에 관한 모간스탠리의 제 정책 및 절차를 준수해야 한다.
  • 임직원은AML, 경제 제재 조치, 보이콧 금지, 부패 방지, 정치 자금 기부 및 관련 활동 등에 관한 모간스탠리의 제 정책 및 절차를 준수해야 한다.
  • 임직원은 모간스탠리의 투자에 관한 제한 사항을 준수해야 한다.
  • 임직원은 소비자 보호와 관련된 의무를 준수하여 업무를 수행해야 한다.
  • 임직원은 기록, 법률 당국, 감독 당국 및 정부 당국의 조사 및 이들 당국과의 커뮤니케이션에 관한 모간스탠리의 제 정책 및 절차를 준수해야 한다.
  • 임직원은 다양성 및 참여를 도모하는 직장을 구성하고자 하는 모간스탠리의 의지를 지지해야 한다.
  • 임직원은 모간스탠리가 수행하는 지속가능성 관련 프로젝트를 지원해야 한다.
비밀 정보 보호
비밀 정보
비밀 정보의 정의

비밀 정보란 임직원이 모간스탠리에 근무함으로써 작성, 개발, 수취, 사용, 학습하거나 접근하는 정보로써 일반적으로 대중에게 알려져 있지 않으며 그 정보가 손실되는 경우 혹은 그 정보에 대한 무단 공개 또는 접근이 이루어지는 경우 법률, 규제 또는 평판 측면에서 모간스탠리 또는 모간스탠리 고객에게 손해를 발생시킬 수 있을 정도로 민감한 정보를 의미한다.

비밀 정보의 예로는 당사 고객의 신원 정보, 회사 및 고객의 매매 거래 활동 및 보유 유가 증권, 인수, 분할 및 공개 매수 계획, 고객 및 임직원과 관련된 개인 식별 번호가 포함된다.

모간스탠리는 모간스탠리와 관련된 감독 당국의 비밀 정보(예: 검사 보고서)를 수취하는 경우가 빈번하다. 이러한 정보는 감독 당국의 비밀 정보(CSI: Confidential Supervisory Information)라고 하며 보다 엄격한 제한 정보로 관리된다. CSI를 임직원과 공유하는 것은 필요성이 있는 경우에 한하여 엄격하게 허용된다. 그리고 관련 감동 당국이 구체적으로 승인하지 않는 한 CSI를 컨설턴트 또는 벤더 등과 같은 임직원이 아닌 당사자와 공유할 수 없다. CSI에 대한 질문 또는 CSI의 공개 요청이 있는 경우에는 이를 공개하기 전에 LCD 소속 글로벌 감동기관 담당 그룹(Global Regulatory Relations Group)에 통지해야 한다.

비밀 정보 보호 의무

임직원은 그 형태 또는 형식과 상관없이 모든 비밀정보를 보호해야 한다. 임직원은 본인이 필요로 하고 그 열람이 승인된 경우에만 비밀 정보를 열람할 수 있다. 특히 임직원은 본인이 필요로 하며 본인이 열람 권한이 있는 비밀 정보에만 접근해야 한다; 그리고 해당 정보를 알아야 할 적법한 사업 상의 사유가 있는 당사의 임직원 및 대리인에게만 비밀 정보를 전송할 수 있으며 승인 받지 않은 당사자가 부단으로 본인이 보유하고 있는 비밀 정보를 취득하는 상황을 방지하기 위한 합리적인 조치를 취해야 한다. 본인의 개인 이메일 계정으로 비밀정보를 전송하거나 이와 달리 본인의 개인 이메일 계정을 이용하여 회사 업무를 수행해서는 안된다.

모간스탠리의 비밀 정보를 보호해야 할 임직원의 의무는 동 임직원과 모간스탠리 간의 고용 관계가 종료된 후에도 유효하다.

임직원은 모간스탠리 입사 이전의 고용 사항 또는 전 직장과 관련된 비밀 정보를 모간스탠리에 제공하면 안된다. 단, 모간스탠리와 전 직장 간에 달리 합의된 경우는 예외로 한다. 또한 임직원은 본인의 이전 고용 관계에 기인하는 퇴직 후 제한 사항(post-employment restrictions)이 본인이 모간스탠리에서 수행하는 직무에 영향을 미칠 수 있는 경우 이러한 제한 사항을 모간스탠리에 공개하고 준수해야 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Confidential and Material Non-Public Information PolicyGlobal Information Security Handling Controls Procedures를 참조한다.

개인 정보 및 데이터 보호

모간스탠리는 개인 식별 정보(PII: Personally Identifiable Information)를 보호하기 위해 노력한다. PII란 고객이나 임직원 같은 개인과 관련되거나 이러한 개인을 구체적으로 파악할 수 있는 모든 데이터를 의미하며 미국의 사회 보장 번호(Social Security number) 및 다른 국가에서 사용되는 이와 유사한 신원 번호가 이에 포함된다. 임직원은 모간스탠리의 고객, 비즈니스 파트너 및 임직원으로부터 수취한 또는 이러한 고객, 비즈니스 파트너 및 임직원과 관련된 PII를 보호해야 한다. 모든 PII는 모간스탠리의 개인 정보 및 데이터 보호에 관한 제 정책에 부합하는 방식으로 처리해야만 하며 이러한 정책은 여기에서 확인할 수 있다.

정보 보안 사고의 보고

정보 보안 사고란 승인 받지 않은 당사자에 의해 비밀 정보가 손실, 도난 되거나 이러한 당사자가 비밀 정보를 취득하게 되는 모든 상황을 의미한다. 정보 보안 사고의 예로는 본인의 직무 범위에 포함되지 않은 정보에 접근하거나 휴대용 장비를 손실하거나 전자적인 형태 또는 문서 형태 자료의 수신인을 잘못 지정하는 경우 등을 들 수 있다. 임직원은 iRespond를 이용하여 정보 보안 사고(정보 보안 사고로 의심되는 경우 또는 정보 보안 사고임이 확인된 경우를 포함한다)를 즉시 사고 대응팀(Incident Response Team)에 보고해야 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Information Security Program Policy를 참조한다.

중대한 미공개 정보
매매 거래의 금지

임직원은 어떠한 경우에도 특정 유가증권이나 기타 금융 상품에 관한 중대한 미공개 정보(MNPI: material non-public information)를 보유하고 있으면서 해당 유가증권 또는 금융상품의 매매 거래를 수행하거나 이러한 매매 거래를 타인에게 권유하거나 이러한 유가증권 또는 금융 상품을 권고해서는 안된다.

MNPI (또는 내부자 정보)란 비밀 정보의 한 종류이며 유가증권 또는 기타 금융 상품의 가격에 유의한 수준의 영향을 미칠 수 있는 모든 미공개 정보 또는 합리적인 투자자가 의사 결정을 내림에 있어 중요한 정보로 간주할 가능성이 있는 모든 미공개 정보가 이에 포함된다.

통제 그룹에 대한 통지

본인이 MNPI를 보유하고 있는 것으로 믿고 있거나 특정 정보가 MNPI에 해당하는지 여부가 불확실한 임직원은 즉시 통제 그룹 또는 LCD 담당자에게 이를 통지해야 한다. 이 경우 다른 어떠한 당사자와도 해당 정보를 커뮤니케이션 하지 않아야 한다. 또한, 임직원 본인 또는 본인이 소속된 팀의 지정 담당자는 해당 거래와 관련된 중요한 진척 상황을 지체 없이 통제 그룹(Control Group)에 통지해야 하며, 동 그룹은 이를 바탕으로 필요한 제한 사항이 무엇인지 그리고 특정 발행 기관을 거래 제한 목록(Restricted List) 또는 요주의 목록(Watch List)에서 삭제하는 시점을 결정할 수 있다. 중요한 진척 상황의 예로는 모간스탠리의 관여, 거래의 구체적인 구조 및 거래 발표 예상 일자 등이 포함된다.

정보 차단벽

정보 차단벽(Information Barriers)이란 MNPI의 요용을 방지하고 이해 상충 상황을 예방하는 것을 그 목적으로 하는 정책 및 절차를 의미한다. 정보 차단벽에 따라 프라이빗 부문 임직원(Private Side: 본인의 직무를 수행하는 과정에서 정기적으로 MNPI를 수취하는 임직원)과 퍼블릭 부문 임직원(Public Side: 일반 유가증권 시장에서 정기적으로 업무를 수행하는 임직원) 간의 정보 흐름이 제한된다. 발행 기관이 명시되는 거래 제한 목록을 이용하여 모간스탠리의 정도 차단벽을 모니터링하고 특정 규제 요건의 준수 여부를 확인한다.

  • 발행 기관이 거래 제한 목록에 등재될 수 있는 이유는 다양하다. 이러한 이유의 예로는 모간스탠리가 발표된 합병 거래의 금융 자문사인 경우 또는 발행 기관 유가증권의 인수 기관으로 발표되는 경우 등이 포함된다.
  • 특정 발행 기관의 거래 제한 목록에 등재되어 있는 경우 일반적으로 해당 발행 기관의 유가증권을 임직원이 매매하는 경우, 이에 대해 자기자본 거래를 실행하는 경우 그리고 고객이 동 유가증권을 거래하도록 모집하는 행위 등이 제한 되거나 금지된다. 또한, 특정 발행 기관이 거래 제한 목록에 등재되어 있는 경우에는 해당 기관이 발행한 유가증권에 관한 조사분석 자료 또는 기타의 커뮤니케이션 자료 등이 배포되지 않거나, 재 발표되지 않거나 고객과 교류되지 않는 경우가 일반적이다.
  • 모간스탠리의 거래 제한 목록에는 회사 임직원(단, 자산관리 부문 거래 제한 목록(Wealth Management Restricted List)의 적용 대상인 자산관리 부문 임직원은 제외한다)에게 적용되는 제한 조건이 포함된다 주식 세일즈 및 트레이딩 거래 제한 목록(Equity Sales and Trading Restricted List) 등과 같이 특정 사업 부문에는 개별적인 거래 제한 목록이 운영된다. 임직원은 여기에서 거래 제한 목록을 확인할 수 있으나 회사 외부로 본 내용을 배포할 수는 없다.

프라이빗 부문 소속 임직원의 회사의 정보 차단벽 통과 정차(Wall Crossing procedures)에 따르는 경우에만 퍼블릭 부문 소속 임직원과 MNPI를 커뮤니케이션 할 수 있다. 어떠한 경우이건, MNPI는 알아야 할 필요성이 있는 경우에만 커뮤니케이션 할 수 있다. 정보 차단벽에 대한 의문점이 있거나 본인이 프라이빗 부문 직원인지, 퍼블릭 부문 직원인지 또는 정보차단벽 적용 제외 대상(Above-the-Wall) 직원인지 여부가 불분명한 임직원은 통제 그룹의 Information Barrier Page를 참조하거나 LCD 소속 담당자에게 문의한다.

임직원의 책임 사항
  • 비밀 정보를 보호하고 알아야 할 필요성이 있는 승인된 당사자와만 비밀 정보를 공유한다.
  • 정보 보안 사고가 있는 경우 즉시 iRespond를 통해 이를 보고한다.
  • 거래와 관련된 유의한 진척 상황이 있는 경우 이를 통제 그룹(Control Group)에 통지한다.
  • 본인이 소속된 기능 부문에 적용되는 거래 제한 목록 및 관련 절차를 준수한다.
  • MNPI를 커뮤니케이션 하기 전에 모간스탠리의 정보 차단벽 통과 절차를 준수한다.
  • MNPI를 보유하고 있는 상황에 매매 거래를 수행하거나 다른 당사자로 하여금 매매 거래를 수행하도록 독려하지 않아야 한다.
임직원의 활동
외부 활동 및 개인의 투자

임직원은 모간스탠리나 모간스탠리 고객에 대한 본인의 직무를 저해하거나 저해하는 것으로 간주되는 상황 혹은 모간스탠리의 사업 활동을 제한할 수 있는 활동, 상황 또는 거래 관계 등을 피해야 한다. 또한 외부 활동에 관여하는 임직원은 이러한 활동에 대한 보상을 받지 않는 경우라 하더라도 OBI System을 통해 이에 대한 사전 승인을 받아야 한다. 외부 활동의 예로는 아래가 포함된다:

  • 이사직(비영리 기관의 경우 포함) 및 파트너직을 역임하는 경우
  • 다른 당사자 또는 법인에게 고용되거나 이러한 당사자 또는 법인의 컨설턴트 역할을 수행하는 경우
  • 사업 활동의 대가로 다른 당사자 또는 법인으로부터 보상을 받는 경우
  • 도서, 기사 또는 연설 등의 외부 저작물에 대한 보상(그 형태와 무관하다)을 수취하는 경우
  • 선출직 또는 임명직인 정무직 또는 정부 보직을 유지하는 경우

헤지 펀드, 유한책임 합명회사 또는 비상장 기업에 대한 일부 개인 자격의 투자 또한 임직원은 본인의 외부 활동에 중대한 변경이 발생된 경우 또는 이러한 외부 활동이 종료된 경우에도 OBI System을 통해 이러한 사항을 업데이트해야 한다. 외부 활동과 관련된 보다 상세한 사항은 Outside Activities InfoPage를 참조한다. 개인적인 투자와 관련된 보다 상세한 사항은 Employee Trading and Investing InfoPage를 참조한다.

임직원의 매매 거래 및 투자
개인적인 매매 거래 및 투자에 관한 제한 사항

임직원이 수행하는 매매 거래 및 투자 거래의 결과 모간스탠리 또는 모간스탠리의 고객과의 법적, 사업적 또는 윤리적인 이해 상충 상황 혹은 기타 부적절한 것으로 간주되는 결과가 발생해서는 안된다. 특히 임직원은 아래와 같은 행위를 수행할 수 없다:

  • 임박한 특정 거래와 관련된 미공개 정보를 이용하여 자기 자신의 계산 또는 타인의 계산으로 수행하는 매매 거래에 유리한 포지션을 취하는 행위
  • 고객 또는 사업 본부가 체결한 또는 체결할 예정인 매매 거래를 모방하여 개인적인 매매 거래를 수행하는 경우

임직원, 임직원의 배우자/파트너 및 일부 가족 구성원은 Global Employee Trading and Investing Policy 및 임직원 본인이 소속된 사업 본부 또는 지역에 적용되는 기타의 임직원 트레이딩에 관한 제 정책을 준수해야 한다. 이러한 제 정책은 여기에서 확인할 수 있다. 이들 정책에서는 특히 특정 유가증권 또는 기타 금융 상품의 매매 거래, 특정 유형 전략의 관여, 특정 유형 계좌의 유지 등에 관한 사전 승인 요건 및 제한 조건을 규정하고 있다. 모간스탠리 유가증권 거래에 적용되는 추가적인 제한 조건은 아래와 같다:

  • 임직원은 Morgan Stanley Today에서 발표되는 지정된 자사 증권 거래 허용 기간(window period)에만 매매 거래를 수행할 수 있다. 또한 Access Person인 임직원은 지정 관리자가 승인한 경우에만 이러한 매매 거래를 수행할 수 있다. 단, 이러한 제한 사항은 주식 및 신용 연계 채권에는 적용되지 않으나 임직원의 401(k) 계좌에 편입된 모간스탠리 주식 펀드 (Morgan Stanley Stock Fund) 거래에는 적용된다.
  • 임직원은 어떠한 경우라 하더라도 모간스탠리 유가증권을 공매도할 수 없다.
  • 자사 증권 거래 허용 기간(window period) 중 커버드 콜(covered calls)을 발행하고 보호풋을 매수할 수 있으나 그 목적이 모간스탠리 유가증권 중 매도 가능 증권(즉, 제한 대상이 아닌 증권)의 기존 포지션을 헤지하기 위한 경우에 한한다. 단, 임원(Executive Officer)인 경우는 예외로 한다.
임직원의 유가증권 계좌

일반적으로 임직원은 본인의 모든 유가증권 계좌를 모간스탠리에서 유지(현지 관련 법률에 부합한다)해야 하며 본인이 소재하고 있는 지역에서 유지해야 한다. 아래의 조건을 충족하는 계좌를 임직원 유가증권 계좌라고 한다:

  • 계좌의 소유주가 임직원 본인, 임직원의 배우자/파트너, 임직원 본인 또는 그 배우자/파트너가 상당한 수준의 지원을 제공하는 대상인 존비속 또는 기타의 당사자인 경우;
  • 유가증권 또는 기타 금융 상품 거래를 실행시킬 수 있는 위탁매매 기능이 있는 계좌(이러한 기능의 사용 여부와는 무관하다); 그리고
  • 임직원 본인이 재무 관련 이해 관계를 가지고 있거나 직접 또는 간접적으로 투자 의사 결정을 통제하거나 이러한 결정에 영향력을 행사할 수 있는 계좌

이에 관한 보다 상세한 사항은 Employee Trading and Investing InfoPage에서 확인할 수 있다.

선물, 접대 및 비용

선물 및 접대는 사업 관계에 있어서 친선을 도모하는 수단이 될 수 있다. 하지만 관련 법률, 규칙 및 규정에서 허용하는 수준 이내여야 하고 이로 인해 부적절한 기대나 의무, 유인을 발생시키거나 그 빈도나 가치가 과도하여 부적절한 것으로 간주되어서는 안된다. 임직원 간에 제공되는 선물로 인해 임직원 간 관계의 적절성을 저해하거나 저해하는 것으로 간주되어서는 안되며 잠재적인 이해 상충 상황을 발생시키거나 이러한 상황을 발생시키는 것으로 간주되어서는 안된다. 공무원을 대상으로 선물을 전달하거나, 접대하거나, 기타의 가치 있는 물품 등을 제공하는 행위에 관한 사항은 추가적인 규칙에서 규정되어 있다; 상기 중 부패 방지 및 정치 자금 기부 및 정치 활동 부분을 참조한다.

행위에 관한 사항은 추가적인 규칙에서 규정되어 있다; 상기 중 부패 방지 및 정치 자금 기부 및 정치 활동 부분을 참조한다.

사업상 접대 시에는 이를 통해 대상 고객과 상당한 상호 활동이 이루어지고 당사와 동 고객 간의 전반적인 관계 개선이 이루어져야 한다. 그러므로 사업상 접대를 주최하는 임직원은 해당 고객과 이에 동석해야 하고 고객으로부터 접대를 제공받는 경우에는 그 주최 당사자가 동석하고 있어야 한다. 그렇지 않은 경우 이는 선물로 간주되며 선물 가액과 관련된 제한 조건이 적용된다.

본인이 소속된 지역에 적용되는 선물 및 사업상 접대와 관련된 제 정책 및 관련 금액 한도는 여기에서 확인할 수 있다.

모간스탠리 또는 고객에 대한 혜택에 대한 대가로 자선 기금을 기부해서는 안된다. 모간스탠리가 고객을 대신하여 또는 고객의 요청에 따라 자선 기금을 기부하는 경우에는 사전 승인을 받아야 한다.

임직원은 본인이 집행한 비용에 대한 검토를 실시하여 회사 제 정책이 준수되고 있는지 여부, 정확하게 보고됐는지 여부, 사업상 적절한지 여부, 적절한 승인이 완료되고 처리됐는지 여부를 확인해야 한다. 임직원은 본인이 이용한 비용을 승인할 수 없다. 비용을 허위로 또는 부당하게 산정한 임직원은 면직을 포함하는 징계를 받을 수 있다.

개인적인 대출 및 차입 거래

임직원의 개인적인 대출 및 차입 거래로 인해 법률적, 윤리적 또는 사업적 이해 상충 상황이나 기타의 부적절한 상황으로 간주되는 상황이 발생해서는 안된다. 임직원은 모간스탠리 임직원의 지위 때문에 적용되는 것이 아닌, 광범위한 개인들에게 제공되는 것과 동일한 조건이 적용되는 경우에만 관련 서비스를 받을 수 있다. 예를 들어, 동일한 지역에 소재하고 있는 모간스탠리 임직원 모두에게 제공되는 할인 금융 서비스 혹은 모간스탠리가 입주하고 있는 오피스 빌딩의 임차인 모두에게 제공되는 할인 금융 서비스 등은 그 이용이 허용된다. 단, 이러한 서비스의 복적이 모간스탠리와의 거래 시 유리한 혜택을 받기 위한 것으로 간주되는 경우에는 이러한 혜택을 받아서는 안된다.

직무 및 개인과 관련된 정보 공개 의무

잠재적인 보고 대상으로 간주되는 상황에 연관되거나 이를 인지하게 되는 임직원은 즉시 이를 직속 상사 및 LCD 담당자에게 통지한다. 이러한 상황의 예로는 아래가 포함된다:

  • 임직원 본인이 체포되거나, 혐의를 받거나, 기소되거나 기타 다른 방식으로 형사 문제의 대상이 된 경우 (단, 경미한 교통 위반 사례는 제외한다); 유죄 답변 거래를 하거나, 합의로 문제를 해결하거나 유죄 판결을 받은 경우 모두 이러한 사항을 보고해야 한다.
  • 임직원 본인이 감독당국, 자율 규제 기관 또는 전문 기구의 질의, 조사 또는 소송 등의 대상이 된 경우. 이들 기구 또는 조직의 판결, 벌금, 과징금, 행정 조치 또는 유죄 판결의 대상이 된 경우를 포함한다
  • 모간스탠리와 관련된 혹은 모간스탠리 또는 다른 조직에 소속된 전문가인 본인과 관련된 민사 소송 또는 중재 등에 관여된 경우
  • 특정 사업 활동과 관련하여 위법 행위 또는 불법 행위 (형사 범죄를 구성하는 위법 행위 또는 불법 행위를 포함한다)를 저지른 혐의로 조사를 받고 있는 경우
  • 판결, 채무 관련 명령 또는 부도 소송 등의 대상이 된 경우 혹은 채무 상환과 관련하여 채권 기관과의 화의에 돌입한 경우
  • 모간스탠리가 관여될 가능성이 있는 사안과 관련하여 정부 기관, 규제 당국, SRO 또는 행정 기관 등에서 소환장, 질의서 또는 요청서 (공식적인 경우 또는 비공식적인 경우) 등을 수취하는 경우 혹은 이러한 사안과 관련하여 원고, 피고 또는 증인으로 참여하는 경우
  • 모간스탠리 관련 사안 또는 사업과 관련, 소송 제기 또는 자발적인 감독 당국 신고 등을 계획하고 있는 경우 (단, 본인과 모간스탠리 간의 고용 관계와 관련된 사안인 경우는 예외로 한다)
  • 회사의 사업 활동과 관련하여 구두 또는 서면으로 고객 또는 제3자의 민원을 수취한 경우.

임직원은 보고 대상 상황과 관련된 행위를 수행하기 전에 본인의 상사 또는 LCD 담당자에게 문의해야 한다.

상기에 기술되어 있듯이 사법 당국, 감독 당국 및 정부 기관과의 커뮤니케이션 부분], 모간스탠리를 대신하여 법률 당국, 규제 당국 및 정부 당국과 커뮤니케이션 하는 경우에는 이에 대한 사전 승인을 받아야 한다. 단, 임직원은 관련 법률, 규칙 또는 규정 등의 위반 가능성에 관한 정부 또는 감독 당국, SRO가 실시하는 조사 및 질의와 관련하여 이들 정부 당국 또는 감독 당국, SRO와의 직접적인 커뮤니케이션을 개시하거나, 이들 당국 등에 협력하거나, 관련 정보를 제공하거나, 달리 지원을 제공하거나 대응하는 합법적인 행위 (증언하거나 이러한 위반 행위와 관련된 조치에 참여하는 행위 등을 포함한다)를 수행할 수 있으며 본 부분 또는 본 행동 강령의 다른 부분에 규정된 어떠한 내용도 이러한 행위를 금지할 근거가 될 수 없다

임직원의 책임 사항
  • 외부 활동 시 이에 대한 승인을 받고 회사 또는 고객에 대한 임직원 본인의 책임을 저해할 수 있는 활동은 피하도록 한다.
  • 임직원의 유가증권 계좌, 개인의 매매 거래 및 투자에 관한 회사의 제 정책을 준수해야 한다. 이러한 정책은 임직원의 배우자/파트너 및 특정된 가족 구성원에게도 적용된다.
  • 선물 및 접대에 관한 회사의 제 정책을 준수하고 부적절한 기대, 의무 또는 유인 등을 발생시킬 수 있는 선물 및 접대는 피해야 한다.
  • 본인이 집행한 업무 비용이 적절하고 정확하게 보고됐는지 여부 및 적절하게 승인 및 처리됐는지 여부를 확인한다.
  • 본인의 업무 활동과 관련된 민사 소송 또는 형사 소송 등에 관여하게 된 경우 등과 같은 보고 대상 상황을 즉시 본인의 상사 또는 LCD에 통지해야 한다.
당사 이익의 보호
회사의 재산
전자 통신 및 회사 시스템

업무상의 커뮤니케이션 자료에는 관련 정보를 명확하고, 정확하고 전문적으로 기술해야 한다. 부주의한 커뮤니케이션으로 이러한 기준을 충족하지 못하는 경우에는 심각한 파급 효과가 발생할 수 있다

임직원은 모간스탠리의 사업적인 목적 및 적절하고 제한된 범위 이내의 개인적인 목적을 위해서만 모간스탠리의 시스템을 사용할 수 있다. 모간스탠리의 시스템이란 통신 시스템을 포함하여 모간스탠리가 보유 또는 제공하는 모든 기술로 광범위하게 정의된다.

모간스탠리는 관련 규정에 명시된 바에 따라 업무와 관련된 커뮤니케이션 자료를 보관해야 할 의무가 있다. 회사 업무와 관련된 전자적 방식의 서면 커뮤니케이션을 수행하는 경우에는 Firm-approved messaging systems 만을 사용할 수 있다. 이 경우 회사 업무에는 임직원이 회사에서 수행하는 실질적인 직무를 지원하기 위해 이용되는 회사의 상품, 서비스 또는 각종 활동에 포함된다. 회사 업무 수행을 그 목적으로 하는 경우에는 회사 시스템을 통해 인터넷에 제한적으로 접속할 수 있다. 임직원이 개인 장비를 이용하여 회사 업무를 수행하는 것은 해당 장비에 설치된 회사가 승인한 어플리케이션을 이용하는 경우에만 허용된다. 임직원은 회사가 승인한 어플리케이션 외에서는 어떠한 회사 정보도 생성하거나, 배포하거나 저장할 수 없다.

회사 시스템에 저장되거나 회사 시스템을 통해 전송되는 모든 정보는 모간스탠리의 재산이다. 임직원이 회사 시스템을 이용 또는 접속하는 행위는 본인의 회사 시스템을 이용 및 접속하는 현황 그리고 회사 시스템을 통해 이동 시키는 모든 데이터 그리고/또는 회사 시스템에 남아있는 모든 데이터를 회사가 모니터링하고, 접속하고, 검토하고, 공개하고, 차단하고 기록하도록 동의하는 행위를 구성한다. 모간스탠리는 관련 법률에 의해 요구되는 경우 또는 사업상의 필요성이 증명된 경우 음성 통화를 녹음한다. 개인적인 시스템 이용 및 커뮤니케이션에 대해 회사의 모니터링을 받지 않고자 하는 임직원은 회사의 시스템을 이용해서는 안된다.

이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Internet and Electronic Communication Usage Policy, Use of Electronic Communications in the Workplace Compliance Notice, Global Voice Recording Policy, Global Electronic Communications Supervision Policy, Global Monitoring NoticeGlobal Information Security Program Policy 를 참조한다.

사이버 보안

모든 임직원은 회사 정보, 시스템 그리고/또는 네트워크를 손상시키거나 이러한 정보, 시스템 그리고/또는 네트워크의 비밀, 무결성 또는 가용성 등을 저해시키는 결과로 이어질 수 있는 기술 기반이 취약성을 악의적으로 이용할 잠재성이 있는 행위, 현황 또는 상황 등으로 정의되는 사이버 공격 행위로부터 회사를 보호해야 할 공동의 책임을 진다. 회사는 Global Information Security Program Policy 제 3편에서 정의되어 있는 사이버 공격 또는 사이버 사고 등을 예방하고, 감지하고 이에 대응하기 위한 안전 체계를 유지하고 있다. 이러한 공격 행위 등의 성격은 지속적으로 변모하고 있지만 이러한 행위로부터 고객, 회사 및 본인을 보호하기 위해 취할 수 있는 핵심적인 조치의 예로는 아래를 살펴볼 수 있다:

  • 피싱 사기를 경계한다. 알지 못하는 발신인이 보낸 이메일 또는 메시지에 포함된 링크를 클릭하거나 첨부파일을 열어보지 않는다.
  • 본인의 개인 계좌에서 사용하는 비밀번호를 회사 시스템에서는 사용하지 않는다.
  • 노트북 컴퓨터 및 모바일 장비의 물리적인 안전성을 보호한다.
  • 잠재적인 사이버 공격 사고가 있는 경우 이를 즉시 iRespond에 통지한다.
지적 재산

일반적으로 임직원이 고용 기간 동안 작성, 업데이트 또는 유지한 지적 재산과 관련된 모든 권리는 모간스탠리에 귀속되며 모간스탠리의 임직원은 지적 재산과 관련된 책임 (Responsibilities With Respect to Intellectual Property)에 관한 지침을 준수해야 한다. 임직원이 본 행동 강령을 인지하는 것은 본 행동 강령에 관한 보완 규정인 재산권 관련 보완 규정(Proprietary Rights Supplement)을 인지하는 의미로 간주되며 임직원과 모간스탠리 간에는 본 보완 규정에 명시된 조건의 계약적 효력이 발생된다.

회사 자산의 보호

허위 재무보고 등을 포함하는 회사 자산에 대한 허위 진술 혹은 회사 자산 관련 정보의 무단 공시 등의 행위는 임직원의 의무를 위반하는 행위이며 개인적인 이익을 도모할 목적 없이 이러한 행위를 수행한 경우라 하더라도 회사에 반하는 부당 행위를 구성할 수 있다

일반인을 대상으로 하는 커뮤니케이션

당사는 일반 투자자를 대상으로 정확하고 완전한 정보를 제공할 법적 의무가 있다. 일반인 또는 감독 당국을 수취 대상자로 하는 자료의 작성 업무에 참여하는 임직원은 동 자료에 포함되는 정보의 정확성과 완전성을 확인해야 한다. 특히 당사 고위 임원을 위시한 경영진은 일반인과의 커뮤니케이션 시 공시되는 내용의 정확성, 완전성, 공정성, 시의 적절성 및 이해 가능성을 확보해야 한다. 일반인에 대한 커뮤니케이션 내용 중 부정확하거나 상황을 오도할 수 있는 내용이 포함되어 있다는 점을 인지하게 된 임직원은 이를 상사나 LCD 담당자에게 즉시 보고해야 한다.

모간스탠리는 일반인에게 정확하고 완전한 정보가 제공되도록 하기 위해 당사의 일반인 대상 커뮤니케이션 사항을 적극적으로 관리하고 있다. 임직원은 언론 매체의 질의에 응답하거나 언론 매체와 접촉(소셜 미디어를 통하는 경우를 포함한다) 하기 전에 전사 홍보 부문(Corporate Communications)의 사전 승인을 받아야 한다. 단, 달리 승인 받은 경우는 예외로 한다. 조사분석 전문가(research analysts), 자산관리 부문 임직원 및 특정된 기타 임직원에 대해서는 추가적인 관련 요건이 적용되기도 한다. 이와 관련된 보다 상세한 사항은 Global Media Policy 및 관련 사업 본부의 제 정책을 참조한다.

모간스탠리를 대표하여 업무를 수행하는 권한

모간스탠리 또는 모간스탠리의 자회사나 관계 회사를 대표하여 업무를 수행할 수 있는 권한이 없는 직원은 모간스탠리 또는 모간스탠리의 자회사나 관계 회사로 하여금 특정 의무를 수행하도록 약정할 수 없다. 임직원은 모간스탠리를 대표하여 계약에 서명하기 전에 모간스탠리 및 그 자회사를 대신한 문서 체결 관련 통지(Notice Regarding Signing Documentation on Behalf of Morgan Stanley and Its Subsidiaries)를 참조하여 본인에게 필요한 권한이 있는지 여부를 확인해야 한다. 특정 모간스탠리 법인을 대표하여 서명할 수 있는 권한과 관련, 도움이 필요한 경우에는 LCD 내 전사 사무국(Corporate Secretarial Group)의 담당자에게 문의한다.

글로벌금융서비스 (Global Bank Services) 그룹에서 승인 받지 않은 임직원은 모간스탠리 또는 모간스탠리 자회사를 대표하여 은행 계좌를 개설하거나 유지할 수 없다.

임직원의 책임 사항
  • 임직원은 업무 관련 커뮤니케이션 시 본인의 판단 및 전문성을 이용하고 회사가 승인한 시스템을 통해서만 커뮤니케이션을 수행한다.
  • 임직원은 회사 업무를 수행할 목적으로만 회사 시스템을 이용해야 하고 적절한 경우에 한해 제한적으로 개인적인 용도로 동 시스템을 이용할 수 있다.
  • 임직원은 사이버 보안 공격으로부터 회사를 보호하기 위한 본인의 역할을 수행해야 한다.
  • 임직원은 회사가 일반인을 대상으로 하는 정보 공개 시 이용할 정보를 정확하고 완전하게 작성해야 하고 일반인을 대상으로 한 회사의 공개 정보가 부정확하거나 상황을 오도하는 것으로 생각되는 경우 이를 알려야 한다.
  • 임직원은 승인을 받은 경우에만 언론 매체와 커뮤니케이션 한다.
본 행동 강령의 제 조건

본 행동 강령은 임직원 고용 조건의 일부를 구성하며 모간스탠리에서 수행하는 임직원의 활동에 적용된다. 또한 본 행동 강령에서는 임직원이 모간스탠리에서 퇴사한 이후에도 지속적으로 적용되는 의무 사항도 규정되어 있다. 임직원은 본 행동 강령 및 본인에게 적용되는 제 정책 및 절차를 준수해야 할 책임이 있다. 임직원은 채용 시 그리고 채용 이후 최소 연 1회씩은 본인이 본 행동 강령을 읽었고, 이해했으며 이를 준수하고 있음을 확인해야 한다. 임직원이 이와 같은 확인을 하지 않은 경우에도 본 행동 강령 및 본 행동 강령에서 규정된 제 조항은 계속 적용된다. 본 행동 강령은 임직원의 고용을 보장하거나 임직원에게 특정한 특권, 권리 또는 혜택을 부여하는 계약 문서가 아니다.

모간스탠리의 제 정책 및 절차에서는 본 행동 강령에서 규정하고 있는 각종 가치 및 원칙에 관한 사항을 보다 자세하게 규정하고 있다. 또한 특정 지역 및 국가를 그 구체적인 적용 대상으로 하는 요건에 관한 상세한 사항은 본 행동 강령의 국가 별 보완 문서(Country supplements)에 명시되어 있다. 이러한 제 정책 및 절차는 주로 Legal and Compliance Division Portal, Firmwide PolicyPortalHR Policies Portal 에서 확인할 수 있다, 국가 별 보완 문서 및 관련 윤리 강령은 Code of Conduct InfoPage에서 확인할 수 있다.

행동 강령 위반 시의 결과

본 행동 강령이나 모간스탠리의 기타 정책 또는 절차를 위반하는 임직원은 동 시점 이전에 제공된 이연 보상 혜택의 취소 그리고/또는 면직 처분을 포함하는 모든 유형의 징계의 대상이 될 수 있다.

또한 타인의 부당 행위를 인지했거나 타인의 부당 행위를 인지했어야 하나 이를 인지하지 못한 임직원에 대해서는 이와 같은 타인의 행위(또는 부작위)에 대한 책임도 부담해야 할 수 있다. 임직원이 수행하는 제 활동은 감독 당국 또는 기타의 정부 당국에 보고될 수 있으며 그 결과 감독 당국의 검사 또는 범죄 조사 활동이 개시될 수 있다. 그리고 이러한 조사 등의 결과에 따라 벌금형, 전체 또는 일부 정직, 금융업 종사 자격 박탈 그리고/또는 징역 등의 처벌을 받게 될 수 있다.

주요 자료

LCD Portal—LCD의 모든 정책 및 절차를 확인할 수 있다. 핵심 사안에 관한 정보 및 제 정책을 신속하게 확인할 수 있는 아래 InfoPages도 이에 포함되어 있다:

본 행동 강령의 국가 별 보완 문서—Code of Conduct InfoPage에서 확인 할 수 있다.

Firmwide PolicyPortal—전사의 제 규정 및 절차를 확인할 수 있다.

Technology and Information Risk Portal—당사의 정보 및 시스템 보호와 관련된 제 정책 및 관련 자료를 확인할 수 있다.

HR Policies Portal—HR과 관련된 제 정책을 확인할 수 있다.

Institute for Sustainable Investing Portal—환경의 지속 가능성 및 모간스탠리의 사회적 책임을 제고하기 위한 모간스탠리의 의지와 관련된 정보를 확인할 수 있다.